FAQ

L’écosystème Afrikwity

Afrikwity, est-ce un réseau de Business Angels, un fonds, ou autre chose?
Afrikwity est une plateforme de financement participatif qui permet aux particuliers d'investir dans une start-up ou PME innovantes. Afrikwity est soutenue par de nombreux partenaires. Parmi eux on compte l’Agence Française du Développement, MercyCorps, Deloitte, Bond’Innov et l’IRD.

Afrikwity ne se contente pas de mettre en contact des entrepreneurs et des investisseurs. Accompagnée par un comité de professionnels de l'investissement, notre équipe sélectionne les entreprises avant de les présenter sur la plateforme à la communauté d'investisseurs. Chaque membre investit, via un véhicule intermédiaire, le montant de son choix dans le capital des entreprises qui lui sont conseillées par Afrikwity. Les investisseurs sont regroupés dans une véhicule appelé "Holding" qui permet de faciliter l'opération d'investissement et son suivi.

Inscription 

Qui peut s’inscrire sur Afrikwity ?
Toutes les personnes âgées de plus de 18 ans peuvent s’inscrire sur Afrikwity.

Puis-je m’inscrire sans investir ?
Oui, l'inscription sur Afrikwity ne ne vous engage pas à investir.

L’inscriptionest-elle gratuite ?
Oui, l’inscription sur Afrikwity est entièrement gratuite.

Mes données personnelles sont-elles protégées ?
Conformément à l’article 325-9 du Règlement général de l’AMF, Afrikwity s’engage à protéger la confidentialité de vos données personnelles et à en assurer la sauvegarde : elles ne seront en aucun cas transmises à un tiers et il n’en sera fait aucun usage commercial.

Les flux transitant par la plateforme sont-ils sécurisés ?
Tout investissement sur la plateforme Afrikwity est sécurisé par Hipay, intermédiaire de paiement en ligne agréé, filiale de la société HPME SA, leader européen du paiement en ligne. HPME est déclarée au Comité des Établissements de Crédit et des entreprises d’investissement. Les montants collectés sont ainsi bloqués sur un compte de cantonnement et ne seront transférés sur le compte bancaire de la société holding qu’à la fin de la levée de fonds. Les données bancaires et transactionnelles sont stockées sur les serveurs d’HPME.

FAQ Investisseurs

Investir sur Afrikwity

Investir dans une start-up ou une PME innovante, qu’est-ce que cela signifie ?
Cela signifie que vous investissez votre argent via un véhicule intermédiaire dans le capital de la société cible.

L’investissement est-il risqué ?
Investir dans des jeunes sociétés non cotées comporte des risques parmi lesquels :

- Risque de perte en capital : Le risque d’échec des projets d’entreprise est réel et il est inhérent aux activités des entreprises en création ou en développement. L’investisseur dans une société non cotée s’expose donc à un risque de perte partielle ou totale des sommes investies.
- Risque de manque de liquidité qui se traduit par une difficulté à céder les titres souscrits. Il est inhérent à l’activité de capital investissement compte tenu du fait que les titres souscrits ne sont pas négociés sur un marché. Il n’existe aucune garantie de liquidité de vos investissements.
- Risque de dilution : Tout investissement réalisé peut faire l’objet d’une dilution future en raison d’une levée de fonds postérieure au profit de la société cible. Le pourcentage de parts que possède la Holding dans la société cible va automatiquement diminuer et par conséquent, les investisseurs logés dans la Holding verront leurs participations diluées également.

Veuillez-vous rendre sur notre page dédiée aux Risques associés à votre investissement pour plus d’informations.

Quelles sont les possibilités de retour sur investissement?
Le retour surinvestissement se fera généralement au cours :

- du rachat des titres par la société ou par d’autres actionnaires présents au capital; 
- d’une augmentation de capital et donc de l’arrivée de nouveaux actionnaires; 
- de la cession de vos titres à un tiers; 
- de l’entrée en bourse de la société.

Cependant, l'investissement dans des entreprises non cotées présente un risque de perte en capital et un risque d'illiquidité.

Quelle est la durée de mon investissement?
En général, il faut compter une durée d'investissement entre 5 et 10 ans selon la capacité de la société à atteindre ses objectifs de développement et les opportunités de rachat de parts qui se présenteront aux investisseurs dans le futur. Les différents scénarios de sortie du capital sont négociés avec l’entreprise avant le début de la levée de fonds et inscrits dans le pacte d’actionnaires.

Ce type d'investissement présente un risque d'illiquidité qui se traduit par des difficultés à céder les titres souscrits. Cet investissement ne convient pas aux personnes susceptibles d'avoir besoin de l'argent investi dans un horizon de temps proche.

Comment suivre ma participation après la fin de la levée de fonds ?
Afrikwity assure, via la Holding, le suivi de vos participations. Elle assure un reporting régulier des activités de la société. Vous pouvez également suivre vos participations via votre compte investisseur.

Les entreprises présentées sur le site font-elles l’objet d’une sélection ?
Oui. Afrikwity reçoit plusieurs dossiers par mois et sont soumis à un processus de sélection rigoureux.


Pour plus de détails concernant notre processus de sélection des projets, veuillez-vous rendre dans la rubrique Guide Investisseur.

Processus d’investissement

Comment devenir investisseur ?
Vous devez vous inscrire en choisissant le profil « Investisseur ». Vous serez ensuite invité à répondre à un questionnaire sur votre situation personnelle, patrimoniale et vos connaissances et expérience de l’investissement privé. Ce questionnaire est appelé "Questionnaire d'adéquation".
Vous devez également répondre à des questions complémentaires qui nous permettent de vous proposer une sélection d'offres d'investissement personnalisée.
Enfin, vous devez soumettre un ensemble de documents comme votre pièce d'identité afin que nous puissions faire les diligences règlementaires en vigueur. Une fois votre dossier validé, vous pourriez investir via la plateforme Afrikwity.

Mon dossier peut-il être refusé ?
Oui, votre dossier investisseur peut être refusé.
Une fois votre profil investisseur complet,il se peut que nous estimions que votre patrimoine, votre expérience en matière d’investissement ne vous permettent pas d’investir dans les startups et PME que nous proposons ou que votre horizon d'investissement ne correspond pas à un investissement pouvant être illiquide pendant plusieurs années. Toutefois, avant de refuser la validation de votre profil d'investisseur, nous vous contacterons pour échanger avec vous avant de prendre une décision finale.

Puis-je investir dans plusieurs projets ?
Oui, il est possible d’investir dans plusieurs projets à la fois dans la limite d'un plafond défini en fonction de votre profil investisseur. Cela est même recommandé puisque la diversification de votre portefeuille d’investissement vous permettra de diversifier vos risques. Vous pouvez nous contacter si vous souhaitez être aidé dans la constitution de votre portefeuille.

Quelle est la somme minimale pour investir ?
Le ticket minimal d’investissement est de cent (100) euros.

Que se passe-t-il si le montant de la levée de fonds n’est pas atteint ?
Si le montant de la levée de fonds n’est pas atteint à l’échéance, la somme que vous avez investie vous est intégralement remboursée sans frais. 

Puis-je annuler mon investissement ?
Si la levée de fonds est achevée, il n’est plus possible d’annuler votre investissement. Vous êtes en effet déjà actionnaire de la Holding. Pour récupérer votre investissement il faudra trouver un acheteur prêt à reprendre votre part dans le capital.Si l’opération de levée de fonds est en cours, il est possible d'annuler son investissement sous certaines conditions, nous vous invitons à nous contacter. Sachez que lorsque vous confirmez votre engagement de souscription, le montant que vous vous êtes engagé à souscrire est réservé; le montant d’investissement disponible pour les autres investisseurs est alors réduit. 

Que se passe-t-il si la société annule sa levée de fonds ?
Si la société annule sa levée de fonds, la somme que vous avez investie vous est intégralement remboursée sans frais. 

Que se passe-t-il une fois le montant recherché atteint ?
Une fois le montant recherché atteint, une société holding est créée pour centraliser tous les investissements réalisés dans un même projet. Afrikwity s’occupe de finaliser les processus opérationnel et administratif. Vous signerez un bon de souscription dans la holding qui détaillera votre participation au moment où vous avez investi le montant de votre choix. Vous devenez actionnaire de la société dans laquelle vous avez investi.

Comment est réalisé mon investissement après la souscription ?

Quand vous réalisez votre investissement sur Afrikwity, les fonds sont directement dirigés vers un compte de cantonnement dont vous êtes le propriétaire chez notre prestataire de paiement. Ils y resteront jusqu'à la clôture de la campagne de levée de fonds. Dès la clôture, les fonds sont transférés vers un compte d’une Holding créée spécifiquement pour l’opération et dédiée au projet. Enfin, les fonds sont transférés de la Holding vers la société cible des investissements.
La société intermédiaire, Holding, a la forme d’une SAS (Société par Actions Simplifiées soumise à la réglementation française). Elle permet de regrouper les actionnaires dans une seule et même structure afin de mieux défendre leurs intérêts et réduire, pour les entrepreneurs, la charge de gestion de la relation avec les investisseurs. 


Quels sont les frais prélevés par Afrikwity ?

Commission comprenant la rémunération d'Afrikwity et l'intégralité des frais de gestion de la Holding :

Une commission de 5% avec un minimum de 5000€, comprenant la rémunération d’Afrikwity et l’intégralité des frais de gestion de la Holding, sera prélevée au niveau de la Holding sur les montants levés. Cette commission permet notamment de couvrir les frais administratifs et de transaction. Le montant de cette commission réduit les fonds investis dans la holding et par conséquent le montant des fonds investis dans la société cible.

Commission de succès sur les plus-values potentielles :

Une commission de succès égale à 20% H.T (hors taxes et prélèvements de toute nature éventuellement dus) sur la plus-value nette qui serait éventuellement réalisée par les investisseurs sera également prélevée.

En cas d’échec de la levée de fonds :

Aucun frais n’est facturé aux investisseurs en cas d’échec de l’opération d’investissement, si le montant seuil d’une levée de fonds n’est pas atteint. Les fonds souscrits par les investisseurs leurs seront remboursés intégralement sur leurs portefeuilles électroniques. Chaque investisseur pourra par la suite transférer ces montants vers son compte bancaire (sans frais).

Exemples des frais prélevés parla plateforme :

Pour un investissement de 500euros, 25 euros seront prélevés dès l’investissement au niveau de la Holding au titre des frais de gestion. Si au bout de 5 ans, cette participation est vendue au prix de 5000 euros, la plus-value brute est alors de 4500 euros. La commission de succès prélevée par Afrikwity sera de 900 euros. 

Le tableau suivant présente des simulations de calculs de frais pour plusieurs investissements :

Montant de l'investissementMontant de la cessionFrais de gestion de 5%Commission de succès de 20%
500 €5000 €25 €900 €
1000 €10000 €50 €1800 €
5000 €25000 €250 €4000 €

Y-a-t-il un montant minimum ou maximum pour pouvoir investir sur Afrikwity?

Le ticket minimum d’investissement est de 100€. Il n'y a pas de montant maximum pour investir mais si vous choisissez de payer uniquement par carte bancaire, vous ne pouvez pas payer plus de 2500 euros conformément à la réglementation bancaire. 

FAQ Entrepreneurs

Lever des fonds sur Afrikwity

Qui est éligible pour lever des fonds sur Afrikwity?
Pour lever des fonds sur Afrikwity il faut correspondre aux 2 profils suivants :

1/ Une start-up (moins de 5 ans) à la recherche de fonds d’amorçage. L’entreprise doit être innovante et posséder une équipe solide. Une preuve du concept (maquette, site internet, démonstration, prototype ...) est également nécessaire. 

2/ Une PME (plus de 5 ans) à la recherche de fonds de développement pour entreprendre un projet d’investissement permettant de changer d’échelle. Trois exercices comptables rentables seront dans ce cas exigés afin de nous certifier de la bonne situation financière de votre entreprise. 

Combien de temps dure une campagne de crowdfunding ?
Il faut compter en moyenne 6 mois entre le moment où vous déposez votre dossier en ligne et le moment où la levée est terminée et les fonds transférés vers votre société.

Comment candidater sur la plateforme ?
Pour déposer votre candidature, vous devez vous inscrire sur notre plateforme en choisissant le profil Entrepreneur. Vous aurez à renseigner les informations nécessaires à la compréhension de votre projet en fournissant tout document utile à cette fin (Vidéo, Teaser, Executive Summary, Présentation de l’équipe…).

Quel est le processus de sélection d’Afrikwity ?
Le processus de sélection se fait en4 étapes.


Nous vous invitons à consulter notre Guide Entrepreneur pour en savoir plus.

Combien de temps dois-je attendre avant d’avoir une réponse ?
Afrikwity s’engage à vous donner une réponse sous une dizaine de jours après le dépôt de votre candidature. Il se peut toutefois que le délai de réponse soit légèrement allongé. N’hésitez pas à nous contacter en cas de besoin.

Quels sont les avantages du crowdfunding?
Le crowdfunding est plus qu’une solution pour trouver du financement. Lever des capitaux sur Afrikwity vous permet de :

- Financer votre projet par apport de fonds propres de façon simple et rapide ;
- Sonder l’intérêt de votre projet auprès de son marché ;
- Bénéficier d’un outil de communication puissant ;
- Mobiliser une communauté d’investisseurs en gagés pour être les premiers ambassadeurs de votre entreprise ;
- Avoir accès à notre réseau de partenaires locaux pour vous accompagner dans votre développement.

Quel est le rôle d’Afrikwity lors de la levée de fonds ?
Afrikwity structure le dossier d’investissement et accompagne l’entrepreneur durant toute la campagne de levée de fonds. Nous nous appuyons sur des experts-conseils de l’investissement. Nous coordonnons la relation entre les entrepreneurs et les investisseurs. Nous gérons la relation entre l’entrepreneur et les investisseurs après la levée de fonds via une holding dédiée. 

La levée de fonds est-elle compatible avec d’autres modes de financement ?
Afrikwity s’articule très bien avec les autres acteurs du financement (fonds d’investissement, réseaux de Business Angels, investisseurs institutionnels / industriels / privés, etc…). Le passage par la holding facilite cette articulation. 

Processus d’investissement

Quelles sont les différentes étapes de ma levée de fonds sur Afrikwity?
Nous vous invitons à consulter notre Guide Entrepreneur ainsi que la page Lever des fonds.

Quel montant puis-je espérer lever grâce à Afrikwity ? 
Afrikwity permet aux entreprises de lever entre 100 000€ et 1 000 000€.

Quelle est ladurée moyenne de la levée de fonds ?
En général, une campagne de levée de fonds dure 45 jours à 3 mois.

Quelles informations seront accessibles aux investisseurs potentiels ?
Les investisseurs potentiels auront accès au dossier d’investissement que vous nous fournissez. Il comportera:

- L’executive summary : il présente les aspects stratégiques et opérationnels de votre activité ;
- La note d’opération : elle présente les dimensions juridique et financière de votre entreprise et de l’opération ;
- Un memorandum d’information : une présentation complète sous forme de PowerPoint ;
- Les documents relatifs à l'entreprise ;
- Le document d'information règlementaire synthétique.

Nous vous faisons valider au préalable toutes les informations qui seront accessibles aux investisseurs potentiels. Seuls les internautes ayant un profil d’investisseur complet et validé ont accès aux dossiers d’investissement. Ils ont l’obligation de respecter la confidentialité du dossier d’investissement. 

Je ne souhaite pas divulguer certaines informations confidentielles
 Il se peut qu’un investisseur vous demande des informations qui ne sont pas présentées dans le dossier d’investissement : ce sera alors à vous de décider si vous souhaitez les lui transmettre et vous aurez la possibilité de lui faire signer un accord de confidentialité.

Quel est le profil des investisseurs membres d’Afrikwity ?
Il n’y a pas d’investisseur type. Les profils sont variés.

Si l'objectif de la levée n’est pas atteint, que deviennent les fonds collectés?
Nous remboursons dans ce cas-là les investisseurs qui ont participé à la levée de fonds.

Que se passe-t-il lorsque le montant souhaité est atteint ?
Nous conseillons toujours les entrepreneurs de définir un montant minimum à lever en plus du montant cible. Ce montant correspond aux fonds jugés suffisant pour dérouler le plan de développement de la société. 

Pourrais-je utiliser les sommes investies avant la fin de la levée de fonds ?
Non, au cours de la levée de fonds les sommes investies sont placées sur un compte de cantonnement. Vous pourrez utiliser ces sommes après la validation de l’opération et la réception des fonds.

Que se passe-t-il lorsque la campagne en ligne se termine ?
Lorsque la campagne en ligne est terminée, Afrikwity finalise les processus opérationnel et administratif pour vous assurer la bonne réception des fonds levés. Elle créé à cette fin une holding dédiée à votre société pour rassembler les montants investis et les transférer au compte bancaire de la société.

Quels sont les frais prélevés par Afrikwity ?

Afrikwity se rémunère auprès des porteurs de projets en appliquant les frais suivants :

Frais de référencement sur la plateforme (Phase d’e-vote) :
Les étapes préalables au référencement de l’entreprise pour la phase d’e-vote sont gratuites. En revanche, le référencement sur la plateforme (phase d’e-vote) est facturé un montant forfaitaire de 500€.

Rémunération à la  clôture de la levée de fonds :
Au moment de la clôture de la levée de fonds (closing), Afrikwity facture une commission selon un taux dégressif selon le montant de la levée de fonds :

Montant de la levée de fondsTaux de commission facturée
< 350 000 €9%
Entre 350 000 € et 600 000 €8%
> 600 000 €7%

Frais d’annulation :
En cas de désengagement de l’entrepreneur (entreprise cible) durant la phase de levée de fonds, une pénalité d’annulation de l’ordre de 1,5% du montant à lever sera perçue.

Exemples des frais prélevés par la plateforme :

Montant de la levée de fondsFrais de référencementCommission de succèsFrais d'annulation (en cas d'annulation)
250 000 €500 €22 500 €3 750 €
500 000 €500 €40 000 €7 500 €
1 000 000 €500 €70 000 €15 000 €

La relation entrepreneurs-investisseurs après l'investissement

Quelle utilisation des sommes levées serai-je autorisé à faire ?
Les sommes levées lors de l’opération devront servir à mettre en œuvre le business plan que vous avez présenté aux investisseurs. Vous devrez respecter les moyens et actions auxquels vous vous êtes engagé. Le plan d’actions défini dans le dossier d’investissement pourra être modifié du moment que cela se fait en concertation avec les actionnaires.

Devrais-je informer mes actionnaires de l’activité de l’entreprise ?
Oui. En faisant entrer de nouveaux actionnaires dans le capital de votre entreprise, vous vous engagez à agir de manière transparente et à leur fournir toutes les informations importantes relatives à la croissance de votre société. Les investisseurs seront représentés, via la holding, dans les organes de gouvernance de la société. Vous aurez ainsi un seul interlocuteur. 

Quelle est la durée de l’opération d’investissement ?
Afrikwity négocie avec l’entrepreneur les différents scénarios de sortie du capital avant le début de la levée de fonds.Les stratégies de sorties sont inscrites dans le pacte d’actionnaire. En général, la durée de l'investissement est entre5 et 10 ans selon la capacité de la société à atteindre ses objectifs de développement. Cela dépendra également des opportunités de rachat de parts qui se présenteront aux investisseurs.

Gestion des conflits d'intérêt

Gestion des conflits d’intérêt 
Afrikwity a mis en place une procédure de gestion des conflits d’intérêts qui pourraient apparaître :
- Entre Afrikwity et l’investisseur 
- Entre Afrikwity et le porteur de projet
- Entre les investisseurs
- Entre les membres du comité de sélections et le porteur de projet
Afrikwity maintiendra un enregistrement des situations ayant généré ou pouvant générer un conflit d’intérêts. Si aucune solution ne permet d’éviter ou de limiter les risques dus à un conflit d’intérêt, Afrikwity s’abstiendra de toute opération pouvant générer ce conflit d’intérêt. 

Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

Afrikwity dispose d'une organisation et d'une procédure LAB/FT répondant aux exigences règlementaires en la matière :
- Désignation d'un responsable LAB/FT au sein de l'équipe Afrikwity.
- Existence d'une procédure de gestion des risques LAB/FT et d'une cartographie de ces risques.
- Système de remontée des alertes et de déclaration des soupçons.
- Système de conservation des données.

Réclamations

Afrikwity a établi et maintient opérationnelle une procédure en vue du traitement raisonnable et rapide des réclamations.

Vous pouvez adresser votre réclamation par les moyens suivants.

  - Par courrier à l’adresse suivante : EFFECTUS – Service Réclamations, 1 rue Baudin 92300 Levallois Perret, France

  - Par email à l’adresse suivante : reclamation@afrikwity.com

  - Via le site www.afrikwity.com dans la rubrique : Contact / Réclamations

Délai

Afrikwity s’engage à accuser réception de la réclamation reçue dans un délai maximum de 10 jours ouvrables sauf si la réponse elle-même est apportée dans ce délai. Afrikwity s’engage à apporter une réponse à la réclamation dans un délai maximum de 40 jours ouvrables sauf cas de force majeure. Dans le cas où Afrikwity est dans l’incapacité de traiter la réclamation dans ces délais, vous serez contacté pour être informé de la raison de ce retard et du nouveau délai de traitement de la réclamation.

Recours

Si la réponse à votre réclamation ne venait pas à vous satisfaire, vous avez la possibilité de faire appel au Médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers en remplissant un formulaire sur le site de l’AMF : 
www.amf-france.org/Le-mediateur-de-l-AMF/Presentation.html

Vous pouvez également contacter le médiateur par téléphone : (+33) 01.53.45.60.00 ou par courrier :
Autorité des marchés financiers
La médiation
17, place de la Bourse
75082 Paris Cedex 02